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Connexion bancaire pour artisan BTP : ce que ça change vraiment
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Une trésorerie calculée à partir de ses factures et de ses paiements donne une bonne indication, mais reste un calcul : elle ne voit ni un prélèvement oublié, ni une dépense passée par un autre moyen. Une connexion bancaire directe comble cet écart, à condition de savoir précisément ce qu'elle fait et ce qu'elle ne fait pas.
Le solde réel, à côté du calcul
La trésorerie calculée (encaissé moins décaissé, reconstituée à partir des factures et paiements enregistrés) et le solde bancaire réel racontent deux histoires complémentaires. Le calcul montre ce que l'activité devrait produire comme trésorerie ; le solde réel montre ce qu'il y a effectivement sur le compte, prélèvements et dépenses hors circuit compris. Voir les deux côte à côte, plutôt qu'un seul des deux, est ce qui a de la valeur.
Ce que la connexion ne fait pas
Une connexion bancaire de ce type se limite volontairement au solde réel, affiché avec l'heure de la dernière synchronisation. Elle ne donne pas accès à l'historique des transactions, et ne rapproche rien automatiquement avec les factures, paiements ou dépenses déjà enregistrés. C'est une information de contrôle, pas un module de rapprochement bancaire complet.
Une option, pas une fonctionnalité incluse
Une connexion bancaire directe passe par un prestataire d'agrégation dont le coût n'a rien à voir avec l'usage courant du logiciel : c'est pourquoi elle est proposée comme une option facturée à part, sur demande, plutôt qu'incluse dans une formule. Toute formule peut la souscrire.
L'alternative sans coût : l'import de relevé
Sans connexion bancaire directe, l'import manuel d'un relevé exporté depuis sa banque (au format simple date, libellé, montant) reste disponible pour tout le monde. Il ne rapproche pas automatiquement non plus, mais donne une liste consultable des mouvements bancaires réels à côté de la trésorerie calculée, sans coût supplémentaire ni fréquence imposée : à importer aussi souvent que nécessaire.